En el actual entorno financiero, el tiempo y la precisión en la toma de decisión son claves en el análisis crediticio para otorgar créditos inteligentes, seguros y rápidos. La renovada solución de GDS Link Modellica busca evitar cualquier tipo de exclusión, ayudando a que más personas puedan acceder a financiamiento de manera segura. El usuario experimenta un proceso simple, transparente y personalizado
La experiencia del usuario o customer experience en solicitudes de crédito sigue siendo un reto prioritario para el sector financiero. De hecho, el informe Battle to onboard 2022, realizado por Signicat, revela que en 2021 el 68% de los consumidores abandonaron una solicitud financiera en línea antes de completarla, cinco puntos más que en el año anterior. Entre las razones de abandono destacan: procesos demasiado largos o complicados, mucha información personal, incapacidad de acreditarse digitalmente o cambio de decisión. Conocedora de esta realidad, GDS Link Modellica, ha renovado su plataforma para que los consumidores accedan a decisiones de créditos más rápidas, inclusivas y transparentes. Ha implementado las herramientas necesarias para adaptarse a las cambiantes demandas del mercado y de sus clientes, quienes reclamaban procesos ágiles y confiables La experiencia de usuario se ha transformado por completo, al permitir que bancos, fintech y entidades financieras tomen decisiones en cuestión de minutos en lugar de días.
La nueva plataforma decisional de GDS Link Modellica, integra analítica avanzada, simulación y automatización sin código, conectando más de doscientas fuentes de datos, incluidas APIs de Open Banking. Los tiempos de espera se reducen y, al evaluar un mayor rango de variables, se facilita un acceso a crédito más justo e inclusivo que mejora la customer experience y reduce la tasa de abandono de solicitudes y de frustración. Los beneficios son incuestionables para los clientes:
- Rapidez y operatividad del proceso, agilidad y simplificación para evitar largas esperas y papeleos.
- Decisiones eficientes, evaluación del perfil real de cada persona con modelos de datos avanzados y modelos de IA.
- Protección contra el fraude: detección de fraude en tiempo real.
- Reducción de la morosidad, al identificar patrones de riesgos detecta con antelación posibles anomalías,
- Mayor inclusión financiera y crecimiento personal, es posible evaluar a personas tradicionalmente excluidas de sistema financiero por su situación laboral u otras cuestiones y ofrecer soluciones adaptadas a sus necesidades personales.
- Optimización de recursos internos y automatización de procesos de evaluación, al liberar equipos con tareas repetitiva permite centrarse en casos más complejos o estratégicos.
- Mejora constante, al aplicar la IA, el sistema aprende en cada decisión, permite procesos cada vez más precios, beneficiando a todos.
En el actual entorno financiero de Open Banking, el tiempo y la precisión en la toma de decisión son claves en el análisis crediticio para otorgar créditos inteligentes, rápidos y seguros y para mejorar reducir la fricción en pagos e incrementar. La digitalización y el mayor acceso a la banca electrónica, ya sea a través de la web de su banco o de la aplicación móvil, son una realidad en España. La Encuesta sobre equipamiento y uso de tecnologías de información y comunicación en los hogares, elaborada por el INE, revela que en 2024 el 74,9% de los españoles entre 16 y 74 años accede regularmente al menos una vez cada tres meses. En concreto, en la última década la accesibilidad ha mejorado en veintiséis puntos. La tecnología es clave para lograr la inclusión financiera y para superar brechas existentes.
La renovada solución de GDS Link Modellica busca evitar cualquier tipo de exclusión ayudando a que más personas puedan acceder a financiamiento de manera segura. Desde la empresa afirman: «es imprescindible no olvidarse de nadie, hay que avanzar para lograr una banca que no excluya, sino que integre. Además, esta nueva plataforma decisional permite probar y desplegar estrategias de admisión y recuperación en semanas, la creación de modelos híbridos con datos tradicionales y alternativos, la ejecución en tiempo real con trazabilidad completa y la segmentación de deudores por probabilidad de cura para estrategias de cobranza más eficientes. Ofrece oportunidades infinitas para los usuarios y las entidades». La lección es clara y práctica «cuando los datos financieros viajan de forma segura, con consentimiento y gobernanza, el riesgo se vuelve más transparente, la originación gana precisión, la mora se contiene antes y la recuperación deja de ser reactiva para volverse estratégica». En definitiva, el objetivo es que cada consumidor que solicita un crédito viva un proceso más simple, transparente y rápido, sin la frustración de trámites interminables.
GDS Link Modellica, de GDS Link, es un referente en tecnología decisional y analítica para la gestión del riesgo crediticio. Sus soluciones permiten a las instituciones financieras automatizar decisiones, reducir la exposición al riesgo y mejorar la rentabilidad mediante el uso de Inteligencia Artificial y modelos predictivos avanzados. Con presencia en 46 países, la compañía sigue redefiniendo los límites de lo posible en la industria financiera global. Para más información, visitar www.gdslink.com.
